Taiwans nye AML-lov: Fengselsstraff for ulovlige kryptooperatører

Taiwans parlament har godkjent nye endringer i lovene mot hvitvasking av penger (AML). Disse endringene krever at kryptovalutafirmaer registrerer seg for AML-samsvar, noe som gjør det ulovlig for ukvalifiserte kryptotjenesteleverandører å operere. Den lovgivende Yuan vedtok disse endringene sent tirsdag, ifølge Central News Agency.

Når de nye reglene trer i kraft, må alle som tilbyr kryptovaluta-tjenester i Taiwan følge AML-prosedyrer og registrere tjenestene sine. Hvis de ikke gjør det, kan de få opptil to års fengsel eller bøter på opptil 5 millioner NT $ (153 800 dollar).

De oppdaterte forskriftene krever også at utenlandske kryptoplattformer oppretter lokale enheter og registrerer seg for AML-samsvar. Hvis de ikke overholder dette, kan de bli tiltalt.

Siden juli 2021 har Taiwan krevd at kryptotjenesteleverandører følger AML-lovene, i henhold til reglene som ble innført av Financial Supervisory Commission (FSC). Til tross for disse reglene er kryptoindustrien fortsatt stort sett uregulert. I mai sa visejustisminister Huang Mou-hsin at myndighetene kun kan ilegge administrative straffer til firmaer som ikke overholder lovene om hvitvasking av penger.

Kevin Cheng, en kryptoadvokat og generalsekretær i Taiwan Fintech Association, delte sin bekymring for de nye kravene. Han sa at det ville være en «vanskelig situasjon» for bedrifter som ikke har fullført AML-erklæringer når de nye reglene trer i kraft.

Disse virksomhetene vil stå overfor usikkerhet fordi de ikke vet når gjennomgangsstandardene vil bli ferdigstilt, noe som kan føre til lange ventetider. De kan til og med bli nødt til å starte prosessen på nytt når registreringsstandardene blir offisielt kunngjort.

Cheng bemerket også at firmaer som allerede har fullført AML-registreringen, kan fortsette driften midlertidig. De vil imidlertid bli utsatt for strengere kontroller i fremtiden, noe som vil gjøre det mer utfordrende å overholde kravene.

FSC vurderer også en spesiallov for kryptoaktiva. FSC-styreleder Jin-Lung Peng kunngjorde at dette forslaget ville bli lagt frem for Executive Yuan, Taiwans øverste administrative organ, i juni 2025.

I forrige måned tok den lokale kryptovalutasektoren et viktig skritt ved å etablere en bransjeforening. Denne foreningen har som mål å skape selvregulerende regler som er i tråd med myndighetenes retningslinjer, og bidra til å utvikle et mer organisert og samsvarende bransjemiljø.